【はじめての無料相談ガイド】申し込みから相談までの流れ

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保険の無料相談までの流れ

相談に乗ってくれる“保険のプロ”ってどんな人？

みなさんの保険に関する悩みに寄り添い、最適な解決策を提案するのが、経験豊富なアドバイザーたちです。

このアドバイザーたちは、保険の知識を持っているだけでなく、ライフプラン全体を見通しながら、ひとりひとりに合った保障を提案できる「保険とお金の専門家」です。

保険は、理想のライフプランを実現するための手段のひとつです。たとえば、万が一の時の備えや子どもの教育資金、老後の生活費など、人生のあらゆるタイミングでお金のことを考える必要があります。将来の支出を見通し、その上でどのような保障が必要かを考えるには、「お金の知識」が欠かせません。

アドバイザーの中には、FP技能士（ファイナンシャルプランナー）の資格取得者も多くいます。FP技能士とは、保険に限らず、税制、年金、住宅ローン、教育資金など、家計に関わる制度全般に精通した「お金の専門家」です。専門知識があるからこそ、将来必要となるお金を見据えた保障を提案することができるのです。

一般的にファイナンシャルプランナーへの相談は費用がかかりますが、弊社の相談サービスでは、こうした知識を持ったアドバイザーに無料で相談できます。

アドバイザーたちは、あくまでご相談者さまの悩みに寄り添いながら、「何を選ぶべきか」ではなく「どんな選択肢があるか」を一緒に考えます。保険を通じて、ご相談者さまのライフプランがより安心できるものになるようサポートします。

保険の無料相談はいつ・どこで受けられるの？

忙しくて時間が取れない方や、自宅でじっくり相談したい方もいらっしゃると思います。

そんな方々でも安心して、お気軽に申し込んでいただけるよう、無料相談は「対面」と「オンライン」のどちらでも受けられるようになっています。

「対面」の場合は、ご相談者さまが落ち着いて相談できる場所をお選びいただけます。また「オンライン」では、通信環境が整っている場所であれば、どこからでも相談が可能です（Zoomアプリなどを利用します）。

保険の無料相談で提供されるサービスは？

保険の無料相談では、保険に関するアドバイスや情報提供だけでなく、ご自身に合ったプランの提案など、具体的なサポートを受けられます。主に、以下の2つの価値あるサービスをご提供しています。

【1】保険の悩みに対するアドバイス

保険に初めて加入する方へのアドバイス、人生の転機に伴う保険見直しに関するサポートなどを行わせていただきます。

たとえば、以下のようなご相談に対応可能です

また、保険のしくみや保障内容など、パンフレットだけではわかりにくいポイントをわかりやすく解説します。

【2】人生のマネープランのシミュレーション

ご希望があれば、ご相談者さまの収入状況や家庭構成、ライフプランをうかがいながら、未来の家計シミュレーションを行わせていただきます。

専用のシミュレーションツールを活用することで、

などを、具体的に数字で算出できます。

ぼんやりと「お金がたくさん必要だ…」と考え、貯蓄を続けるよりも、将来のライフイベントに必要な資金を“見える化”することで、貯金や資産運用の計画がより現実的になります。たとえば教育資金、住宅購入、老後資金など、ライフステージごとの支出予測をもとに、今からどれくらい備えるべきかを把握できます。

この必要な金額が明確になることで、もしもの時に備える保険の「必要保障額」も見えてきます。たとえば、収入が途絶えた場合にどれだけの生活費が不足するか、遺族にどの程度の保障が必要かといった観点から、無駄のない保険設計が可能になるのです。

つまり、このマネープランのシミュレーションは、保険加入や保険見直しの基礎となるプロセスなのです。現状の家計と将来の見通しをふまえたうえで、貯蓄・運用・保険のバランスを整えるための第一歩となります。

よくある4つの相談シチュエーションをご紹介！

保険の無料相談では、「どんなことを相談できるの？」と思われる方もいるでしょう。ここでは、シチュエーション別の具体的な相談例をご紹介します。

【相談例1】結婚に伴う保険のご相談

結婚をされた場合、独身時代とは異なり、パートナーと家計を共にすることになります。万が一の時に備えて適切な保険を選ぶことが重要です。たとえば、つぎのようなご相談をいただくケースがあります。

結婚された場合、共働きかどうかが大きなポイントとなります。保険の無料相談では、ご夫婦の資産状況やライフプランに合った、保険の見直しや必要な保障についてアドバイスをさせていただきます。

【相談例2】出産に伴う保険のご相談

出産は人生の大きな転機のひとつです。家族が増えることで、万が一への備えは厚くする必要がありますし、将来の教育資金の準備も必要になるでしょう。保険の新規加入や見直しを検討するよいタイミングといえます。

子どもができると、夫婦ふたりの時よりも、万が一のことがあった場合に必要な生活費（保障額）が増加します。また、子どもの進学先をどのようにするのかで、必要な教育資金も変わるため、そのご家庭に合わせた資金計画と保険設計が必要です。保険の無料相談では、各家庭のご希望を伺いながら、ライフプランに合ったアドバイスをさせていただきます。

【相談例3】住宅購入に伴う保険のご相談

住宅ローンを組むと、万が一の時にローン残高が保険金で完済される団体信用生命保険（団信）に加入するのが一般的です。そのため、住宅ローンの残高は団信で保障されることになり、生命保険の必要保障額が減少します。こういった理由から、住宅購入は保険の見直しを行なった方がよいタイミングといえます。

保険の無料相談では、団信の保障内容を踏まえたうえで、ライフプランに合った保険加入や保険の見直しをサポートします。

【相談例4】老後に向けた保険のご相談

老後の生活に不安を感じる人は少なくありません。特に、定年後の収入は公的年金に頼るケースが多いため、年金だけでどこまで生活費をカバーできるのか、足りない部分をどう補うかを考えることが重要です。その際、貯蓄だけでなく、医療・介護などに備える保険を活用することで、より現実的な資金計画を立てることができます。

保険の無料相談では、老後に向けたお金の不安に対して、目的に応じた保険の活用方法をアドバイスしています。たとえば、医療や介護に備えるための保障としての保険、定年後の生活費に備えてお金を積み立てていく貯蓄型保険や変額保険など、将来のリスクに応じた保険の種類を具体的にご提案できます。保障と貯蓄、両方の視点からバランスの取れたプランを一緒に考えていきます。

保険の無料相談に関するよくある質問

保険の無料相談について、よく寄せられるご質問にお答えします。相談の流れや契約の有無、準備するものなど、気になる点があれば事前に確認してみてください。

Q1.相談料は無料ですか？
A.何度ご相談いただいても無料です。保険に関するお悩みや疑問があれば、お気軽にご相談ください。

Q2.相談したら、保険の契約をしなければなりませんか？
A.相談のみでも問題ありません。じっくりご検討いただき、納得された場合のみお申込みください。

Q3.生命保険の知識がなくても相談できますか？
A.もちろん可能です。保険の専門家が基礎からわかりやすくご説明しますので、ご安心ください。

Q4.生命保険の見直しだけ相談しても大丈夫ですか？
A.見直しのご相談だけでも承ります。現在のご契約内容についての疑問や不安があれば、お気軽にご相談ください。

Q5.無料相談時に用意するものはありますか？
A.特に事前準備は必要ありません。ただし、生命保険の見直しをご希望の場合は、加入中の保険証券や契約内容がわかる書類をご用意いただくと、より詳しくアドバイスが可能です。

Q5.子ども連れでも相談できますか？
A.ご自宅など、お客さまが落ち着いてお話しができる場所で相談できるため、小さなお子さまがいらっしゃる方も安心してご利用いただけます。

Q6.1回の相談にどれくらい時間がかかりますか？
A.平均1〜2時間程度ですが、お客様のご都合に合わせて調整可能です。短時間でのご相談や、じっくり話を聞きたい場合も柔軟に対応いたします。

相談はお気軽に！ 漠然とした悩みにもプロがお答えします

保険の無料相談は「保険に入りたいけど、何がいいのかわからない」「保険を見直したいけど、どうすればいいのかわからない」など、保険に関するどんな悩みでも気軽に相談できるのが特徴です。

「保険の専門家に相談する」というと、「専門知識がないと難しそう」「具体的なプランを決めてから相談しないといけない」と思う方もいるかもしれません。

しかし、そんなことはありません。保険の基本的なしくみや、どのような保障が自分に必要なのかが分からない段階でも大丈夫です。将来の備えについての漠然とした不安や、「今の保険で本当に大丈夫？」といった疑問など、どんな小さなことでもご相談いただけます。可能な時間の中でアドバイザーが耳を傾け、お客さまの状況に合ったアドバイスをさせていただきます。