【はじめての無料相談ガイド】申し込みから相談までの流れ

▼無料相談で「解決できるお悩み」の実例はこちらから！
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無料相談までの流れ

相談に乗ってくれる“お金のプロ”ってどんな人？

みなさんの身近なお金の悩みを親身になって考え、解決へ導くのは、経験豊富なアドバイザーたちです。

アドバイザーのほとんどは国家資格であるFP技能士の1～3級のいずれかを保有しています。また、保険商品にも精通している、いわば“お金と保険のプロフェッショナル”です。

無料相談は誰でも利用できるの？

無料相談は、年齢やご住所、悩みの大小を問わず、どなたでも活用することができます。

「こんな些細なことで相談していいの？」というお声をいただくことがありますが、悩みの大小は関係ありません。どのようなお悩みでも気軽にご相談ください。

「貯金ができない」「節約ができない」といった漠然とした悩みについても、アドバイザーが相談を通じてその問題点を解き明かし、アドバイスさせていただきます。

無料相談はいつ・どこで受けられるの？

コロナ禍で人との接触を控えたい方、忙しくて中々お時間が取れない方もいらっしゃると思います。

そんな方々でも安心して、お気軽に申し込んでいただけるよう、無料相談は「対面」と「オンライン」のどちらでも受けられるようになっています。

「対面」の場合、場所は自宅やカフェなど、ご相談者さまの好きな場所をお選びいただけます。また、「オンライン」では通信環境が整っている場所であれば、どこでも可能です（ZOOMアプリなどを利用します）。

無料相談で提供されるサービスは？

無料相談で得られるのは、お金の悩みに対するアドバイスや情報提供だけではありません。大きく分けて3つの価値あるサービスをご提供しております。

【1】人生のマネープランのシミュレーション

ご希望があれば、ご相談者さまの収入状況や家庭構成、ライフプランをうかがいながら、未来の家計シミュレーションを行わせていただきます。

専用のシミュレーションツールを活用することで、

などを、具体的に数字で算出できます。

ぼんやりと「お金がたくさん必要だ･･･」と考え、闇雲にお金を貯めるのではなく、具体的に必要な金額が算出され、マネープランが“見える化”されることで、人生をイメージして貯金や資産運用に取り組めるようになるでしょう。将来の自分の家計の収支もイメージできるようになり、月々の貯金額の見直しや老後資金の設計につながります。

【2】お金の悩みに対するアドバイス

あらゆるお金の悩みに対して、アドバイスを行わせていただきます。

「貯金や節約ができないこと」に悩む方には固定費の見直しを提案したり、「老後資金の貯め方」に悩む方にはNISA等を活用した資産形成のコツをお伝えしたりしています。

また、読み解くのが難しい国・自治体の助成金制度の活用方法の解説のほか、住宅ローン見直しのご提案も行っています。

よくある5つの相談シチュエーションをご紹介！

無料相談では、様々なテーマのお悩みにお答えしています。具体的にどのような相談が多いのか、よくある相談例を挙げてみました。

【相談例1】なぜ貯まらない？ 家計見直しのご相談

「なぜかお金が貯まらない」「月々の出費がどうしても高くなってしまう」といった素朴な悩みは多いもの。そんなお悩みを抱える方に対しては、家計状況をアドバイザーがチェックさせていただきます。

専門家の目で分析すると、使いすぎている項目や節約できる項目がわかります。携帯電話料金などの固定費は、特に削減しやすい点です。節約だけでなく、効率的な貯金方法のアドバイスも行います。家計の中身は一人一人違うので、その状況を見ながら、ご相談者さまに合った助言を行います。

【相談例2】住宅購入のマネープランのご相談

住宅購入にはお金の悩みがつきものです。「マイホームは欲しいけどローンを払い続けられるか不安･･･」「今の収入でいくらの家を購入できるのかわからない」などの疑問や不安に対して、ご希望をうかがいながら、無理のないマネープランニングも行わせていただきます。また、住宅ローンを組むと、万が一のことがあった場合の返済も心配になります。そういったお悩みに対しても、どんな解決策があるのかをアドバイスします。

【相談例3】老後にいくら必要？ 資産形成のご相談

平均寿命が延びる中で、老後資金に不安を持つ方は少なくありません。とはいえ、具体的に何をすればいいかわからないものです。そういった「漠然とした老後の不安」に対し、今からどのような手段を使って備えればいいのかをご紹介します。効率的な貯金方法のほか、iDeCoやNISAなど、税制優遇を受けられる制度の活用方法もアドバイスいたします。

【相談例4】出産・子育ての制度利用のご相談

出産・子育てには多くのお金がかかりますが、その負担を軽減してくれる公的制度がいくつも設けられています。しかし、これらの制度の中には、内容が複雑でわかりにくいものや、あまり知られていないものも少なくありません。そういった制度の内容や申請手続きについて、アドバイザーがわかりやすく解説します。また、子育てや教育にかかる費用、必要な貯蓄などの相談にも乗らせていただきます。

【相談例5】結婚・出産などに伴う保険見直しのご相談

年齢やライフステージによって必要な保障は変わってきます。たとえば、結婚すれば夫や妻が病気やけがで働けなくなった際のフォローが必要ですし、お子さまが生まれれば、万が一の時の保障は多く必要になります。そんな節目に当たるタイミングで、今加入している保険内容が適切かどうかを一緒にチェックできます。「結婚したから」「子どもが生まれたから」「子どもが独り立ちしたから」など、様々なきっかけで相談に来られる方は多くいらっしゃいます。

相談はお気軽に！ 漠然とした悩みにもプロがお答えします

無料相談は「誰でも」「いつでも」「どんな悩みでも」気軽に相談できるのが最大の特徴です。「プロに相談する」というと、ちょっとした悩みで相談してはいけない、しっかりと準備してから相談しなければいけない、と思うかもしれません。

しかし、そんなことはありません。どんな小さな悩みごとでも、たとえ漠然とした不安でも、可能な時間の中でアドバイザーが耳を傾け、アドバイスをさせていただきます。